❇️ لیست سیاه FATF؛ مانع سرمایه‌گذاری حتی پس از رفع تحریم‌ها 🔹 در حالی‌ که بحث سرمایه‌گذاری شرکت‌های آمریکایی در ایران مطرح شده است، حتی با فرض لغو کامل تحریم‌ها، جذب سرمایه‌گذاری خارجی با چالش‌های جدی روبه‌رو خواهد بود؛ چراکه موانع اصلی محدود به تحریم‌ها نیستند. 🔹 تجربه پس از برجام نشان داد، بازگشت به شبکه مالی جهانی پیچیده است و بانک‌های بزرگ به‌دلیل ریسک‌های حقوقی و سابقه جریمه‌های آمریکا، محتاط باقی می‌مانند. 🔹 یکی از گره‌های مهم دیگر، وضعیت ایران در قبال استانداردهای FATF است؛ قرار داشتن در لیست سیاه این نهاد، هزینه همکاری بانکی را بالا می‌برد و حتی با رفع تحریم‌ها مانع تامین مالی پروژه‌های بزرگ می‌شود. 🔹 تجربه کشورهای دیگر نشان می‌دهد که خروج از لیست‌های پرریسک FATF و اصلاح قوانین داخلی، فرآیندی زمان‌بر و مستلزم اجماع سیاسی داخلی است./دنیای اقتصاد، 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/sa05tf12 🆔 @irnfic

❇️ اطلاعیه مرکز اطلاعات مالی درباره مؤسسات برگزاری دوره‌های آموزشی مبارزه با پولشویی 🔹 مرکز اطلاعات مالی با صدور اطلاعیه‌ای، به سوالات و ابهامات مطرح‌شده پیرامون مؤسسات برگزارکننده دوره‌های آموزشی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پاسخ داد. 🔹 بر اساس اطلاعیه معاونت توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی، با استناد به دستورالعمل حداقل آموزش‌های لازم در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط اشخاص مشمول و تعیین صلاحیت مدرسان مصوب ۳۱ فروردین ۱۴۰۴، مرکز اطلاعات مالی صرفاً اسامی اساتید دارای صلاحیت حرفه‌ای را در سامانه نظارت بر آموزش مرکز اطلاعات مالی (سنامام- www.afiu.ir) بارگذاری و معرفی می‌کند. 🔹در این اطلاعیه تصریح شده است که مسئولیت برگزاری دوره‌های آموزشی بر عهده شخص مشمول برگزارکننده بوده و تأیید دوره‌ها نیز توسط دستگاه متولی نظارت مربوطه انجام می‌شود. 🔹معاونت توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی همچنین اعلام کرده است: این مرکز هیچ‌گونه مؤسسه یا واحد آموزشی را برای برگزاری دوره‌ها معرفی، تأیید یا توصیه نمی‌کند. 🖇فهرست اساتید مورد تأیید: https://www.fiu.gov.ir/as05ma12 🆔 @irnfic

❇️ اطلاعیه مرکز اطلاعات مالی درباره مؤسسات برگزاری دوره‌های آموزشی مبارزه با پولشویی 🔹 مرکز اطلاعات مالی با صدور اطلاعیه‌ای، به سوالات و ابهامات مطرح‌شده پیرامون مؤسسات برگزارکننده دوره‌های آموزشی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پاسخ داد. 🔹 بر اساس اطلاعیه معاونت توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی، با استناد به دستورالعمل حداقل آموزش‌های لازم در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط اشخاص مشمول و تعیین صلاحیت مدرسان مصوب ۳۱ فروردین ۱۴۰۴، مرکز اطلاعات مالی صرفاً اسامی اساتید دارای صلاحیت حرفه‌ای را در سامانه نظارت بر آموزش مرکز اطلاعات مالی (سنامام- www.afiu.ir) بارگذاری و معرفی می‌کند. 🔹در این اطلاعیه تصریح شده است که مسئولیت برگزاری دوره‌های آموزشی بر عهده شخص مشمول برگزارکننده بوده و تأیید دوره‌ها نیز توسط دستگاه متولی نظارت مربوطه انجام می‌شود. 🔹معاونت توسعه و مدیریت منابع مرکز اطلاعات مالی همچنین اعلام کرده است: این مرکز هیچ‌گونه مؤسسه یا واحد آموزشی را برای برگزاری دوره‌ها معرفی، تأیید یا توصیه نمی‌کند. 🖇فهرست اساتید مورد تأیید: https://www.fiu.gov.ir/as05ma12 🆔 @irnfic

معرفی کتاب؛ 📖 تجزیه و تحلیل ریسک پولشویی 🔹 در این کتاب، ابتدا مفهوم ریسک پولشویی و انواع آن به‌صورت تحلیلی تعریف و طبقه‌بندی می‌شود. 🔹 سپس روش‌های ارزیابی و سنجش ریسک در مؤسسات مالی تشریح شده و عوامل مؤثر بر ریسک، از جمله ویژگی‌های مشتریان، نوع محصولات و خدمات، کانال‌های ارائه و حوزه‌های جغرافیایی مورد بررسی قرار می‌گیرد. 🌐 تارنمای انتشارات https://www.boursepub.ir 🆔 @irnfic

❇️ مجوز فعالیت نئوبانک‌ها تنها با استعلام حوزه پولشویی صادر می‌شود 🔹 بانک مرکزی در پیش‌نویس جدید ضوابط فعالیت واحدهای دیجیتال بانکی، صدور مجوز نئوبانک‌ها را منوط به استعلام و تأیید مستقیم حوزه‌های مبارزه با پولشویی و سلامت بانکی دانست. 🔹 مرکز تنظیم‌گری بانک مرکزی پیش‌نویس جدید ضوابط ناظر بر ایجاد، فعالیت و نظارت بر واحدهای دیجیتال بانکی را منتشر کرد که طبق آن، نئوبانک‌ها و شعب مجازی همچنان ملزم به فعالیت ذیل هویت بانک‌های مادر هستند. 🔹 تأسیس هرگونه واحد دیجیتال ارائه خدمات بانکی تحت عناوینی مانند نئوبانک یا شعبه مجازی، تنها با گرفتن مجوز از بانک مرکزی امکان‌پذیر است. 🔹 بانک مرکزی پس از استعلام از حوزه‌های مبارزه با پولشویی، نظارت بر شاخص‌های سلامت بانکی و معاونت فناوری‌های نوین جهت احراز کفایت زیرساخت‌های فناوری اطلاعات، مجوز لازم را صادر می‌کند. 🔹 در صورتی که موسسه اعتباری شرایط لازم را از دست بدهد، ابتدا اخطار اصلاحی دریافت می‌کند. 🔹 چنانچه ظرف سه ماه اقدامات اصلاحی انجام نشود، بانک مرکزی می‌تواند موسسه را از جذب مشتری جدید یا انجام برخی عملیات‌های بانکی در واحد دیجیتال منع کند. 🆔 @irnfic

❇️ ماجرای شکایت کیفری و اتهام پولشویی علیه رئیس سابق بارسلونا 🔹یک عضو باشگاه بارسلونا شکایتی کیفری علیه «خوان لاپورتا» رئیس پیشین و نامزد فعلی ریاست باشگاه و شماری از اعضای تیم مدیریتی او مطرح کرده است. 🔹در این شکایت، اتهاماتی جدی ازجمله پولشویی، مدیریت ناسالم، جرایم شرکتی، جعل اسناد، تقلب مالیاتی و سازماندهی مجرمانه مطرح شده است. 🔹شاکی مدعی است که راهبردی عامدانه برای پنهان‌سازی از طریق شرکت‌های صوری و سرمایه‌گذاران ناشناخته به کار رفته است که به طور بالقوه به ضرر باشگاه بارسلونا و به نفع مدیرانی است که گفته می‌شود در این امر دخیل بوده‌اند. 🔹این سند به کارگیری بهشت‌های مالیاتی، چهره‌های حرفه‌ای و شرکت‌های صوری، نبود منطق تجاری موجه، هم‌زمانی تراکنش‌ها با نیازهای مالی باشگاه و وجود سرمایه‌گذاران پنهان را یادآور می‌شود. 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/ba06sp12 🆔 @irnfic

❇️ گسترش همکاری امنیتی دهلی‌نو و تل‌آویو 🔹 دهمین نشست گروه کاری مشترک هند و اسرائیل در زمینه «مبارزه با تروریسم» در حالی هفته گذشته در دهلی‌نو برگزار شد که بیانیه پایانی آن، از تقویت همکاری‌های دوجانبه در حوزه مقابله با تروریسم و هماهنگی بیشتر در چارچوب نهادهای بین‌المللی خبر می‌دهد. 🔹در این دیدار، دبیر مشترک مبارزه با تروریسم وزارت امور خارجه هند و رئیس دفتر امور راهبردی وزارت امور خارجه رژیم صهیونیستی ضمن مرور وضعیت تهدیدات تروریستی در سطح جهانی و منطقه‌ای، بر رویکرد «عدم تحمل مطلق» نسبت به هرگونه اقدام تروریستی تأکید کردند. 🔹 هند و اسرائیل همچنین درباره تهدیدات نوظهور در حوزه تروریسم از جمله سوءاستفاده از فناوری‌های نوین، هوش مصنوعی، پهپادها و تأمین مالی شبکه‌های تروریستی تبادل‌نظر کردند. 🔹 با توجه به سطح هماهنگی که در بیانیه یاد شده نمایان است، همکاری ضدتروریسم هند و اسرائیل وارد مرحله‌ای ساختاری‌تر شده و علاوه بر جنبه‌های عملیاتی، ابعاد دیپلماتیک و چندجانبه نیز یافته است. 🖇کامل: https://www.fiu.gov.ir/de06yh12 🆔 @irnfic

📕 همراه با جدیدترین مقالات حقوقی ✍️پیشگیری وضعی از تروریسم مدرن در اقدامات اینترپل https://www.fiu.gov.ir/ma12py06 ✍️استقرار قوانین هوش مصنوعی در مبارزه با پولشویی و بازیابی دارایی‌ها https://www.fiu.gov.ir/ma12ho06 ✍️نقش فناوری هوش مصنوعی در کاربردهای مالی اسلامی و بررسی جنبه‌های کیفری آن https://www.fiu.gov.ir/ho12mes06 ✍️تحلیل حقوقی نقش شورای امنیت در تحول قواعد الزام آور مقابله با تامین مالی تروریسم در حقوق بین‌الملل https://www.fiu.gov.ir/th12sam06 ✍️ارتباط پولشویی با جرایم سازمان‌یافته و تأمین مالی تروریسم https://www.fiu.gov.ir/ar12gs06 🆔 @irnfic