📷 دستاوردهای مرکز اطلاعات مالی در دولت وفاق/ 12 ماه تلاش 12 روز دفاع (4) 🆔 @irnfic

❇️ راهنمای انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی برای شرکت‌های بیمه 🔹به دلیل افزایش خطرات جرایم مالی در بخش بیمه، رویه‌های مبارزه با پولشویی و شناخت مشتری برای شرکت‌های بیمه به‌طور فزاینده‌ای اهمیت یافته‌اند. 🔸مقررات مبارزه با پولشویی در صنعت بیمه چیست؟ 🔸چرا رعایت قوانین مبارزه با پولشویی برای شرکت‌های بیمه مهم است؟ 🔸کدام محصولات بیمه بیشتر در معرض پولشویی هستند؟ 🔸ارزیابی دقیق مشتری در بیمه چگونه عمل می‌کند؟ 🔸شرکت‌های بیمه چگونه باید بر تراکنش‌ها نظارت کنند؟ 🔸الزامات مبارزه با پولشویی برای واسطه‌ها و کارگزاران بیمه چیست؟ 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/bi23po6

❇️ عملیات گسترده برزیل علیه باند پولشویی چند میلیارد دلاری 🔹برزیل آنچه را که بزرگترین عملیات خود علیه جرایم سازمان‌یافته نامیده، آغاز کرده و یک طرح پولشویی چند میلیارد دلاری را که توسط یک باند بزرگ مواد مخدر سازماندهی شده بود، هدف قرار داده است. 🔹این باند شامل فروش سوخت، شرکت‌های فین‌تک و صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌شد. 🔹واردکنندگان بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴، با استفاده از وجوه مرتبط با یک باند تبهکار، فرآورده‌های نفتی مانند نفتا و گازوئیل به ارزش ۱۰ میلیارد رئال (۱.۹ میلیارد دلار) خریداری کرده‌اند. 🔹آنها به همراه فرمولاتورها و توزیع‌کنندگان سوخت، درآمد غیرقانونی را پولشویی کرده و مرتکب کلاهبرداری‌هایی مانند تقلب در سوخت و فرار مالیاتی شده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/br23am6 🆔 @irnfic

مرکز اطلاعات مالی گزارش داد: ❇️ چرا تصویب CFT به صلاح کشور است؟ 🔸دبیرخانه شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی، گزارش تحلیلی با عنوان «دلایل لزوم تصویب کنوانسیون CFT با نگاه به مصالح و منافع ملی کشور» منتشر کرد. 🔸در این گزارش، دلایل لزوم تصویب و الحاق به کنوانسیونCFT همچنین اهمیت تصویب و عضویت در این کنوانسیون به‌عنوان یکی از بندهای برنامه اقدام مرتبط با تعلیق اقدامات تقابلی و خروج از لیست سیاه FATF، هر دو با نگاه به مصالح و منافع کشور تشریح شده است. 🔸در پایان، به مهمترین ابهامات مطرح در فضای رسانه‌ای پاسخ داده شده است. 🖇متن کامل گزارش: https://fiu.gov.ir/cft23ta6 🆔 @irnfic

❇️ متلاشی شدن باند بین‌المللی پولشویی با شرکت‌های صوری در دبی 🔹 پلیس دبی یک باند بین‌المللی کلاهبرداری را که با استفاده از شرکت‌های جعلی و ساختگی اقدام به پولشویی می‌کرد، متلاشی کرد. 🔹 اعضای این باند تبهکار با راه‌اندازی شرکت‌های صوری، پول‌های سرقت شده از طریق کارت‌های اعتباری و بانکی را به سیستم مالی منتقل و از آن‌ها به شکل غیرقانونی استفاده می‌کردند. 🔹 اعضای این باند برای گمراه کردن نهادهای نظارتی و بانک‌ها، شرکت‌هایی را به ثبت رسانده بودند که در واقعیت هیچ‌گونه فعالیت تجاری نداشتند در حالی که از این شرکت‌ها به عنوان پوششی برای انتقال پول‌های نامشروع و پنهان کردن منشأ آن‌ها بهره می‌بردند./میدل ایست نیوز 🆔 @irnfic

❇️ اولین نخستین وزیر هوش مصنوعی جهان برای مبارزه با فساد و پولشویی 🔹آلبانی اولین وزیر هوش مصنوعی به اسم دیلا (Diella) را برای مبارزه با فساد معرفی کرد. 🔹با این اقدام، آلبانی نخستین کشور جهان است که از یک سامانه هوش مصنوعی در سطح وزارت استفاده می‌کند. 🔹این ربات مسئولیت نظارت بر روند مدیریت و اعطای قراردادهای دولتی به شرکت‌های خصوصی را برعهده دارد. 🔹این اقدامات، بخشی از تلاش‌های دولت برای افزایش شفافیت، کاهش فساد و مقابله با پولشویی محسوب می‌شود. 🔹مشکلی که از موانع اصلی عضویت آلبانی در اتحادیه اروپا به شمار می‌رود. 🆔 @irnfic

📹 کشف شرکت‌های صوری با گردش مالی ۵۰ هزار میلیارد تومان! 🔹 در پرونده‌ای بزرگ، پلیس با همکاری مرکز اطلاعات مالی مدارک مربوط به ۱۰۰ شرکت صوری را ضبط کرد. 🔹 این پرونده نشان‌دهنده سوءاستفاده‌های جدی از سیستم مالی کشور است. 🆔 @irnfic

❇️ رسوایی بزرگ پولشویی در یونان 🔹 رسوایی بزرگ پولشویی در بازار قمار، یونان را تکان داد. 🔹سازمان مبارزه با پولشویی یونان، در حال بررسی دخالت حدود ۲۰۰ نفر از جمله کارمندان ارشد دولت و مقامات وزارتخانه در پولشویی از طریق قمار هستند. 🔹 مظنونین حساب‌های شرط‌بندی را نزد اپراتورهای دارای مجوز باز می‌کردند و از طریق فروشگاه‌های همکار مانند پمپ‌بنزین‌ها یا سوپرمارکت‌ها - بدون اثبات مبدأ - پول نقد واریز می‌کردند. سپس این وجوه به‌عنوان بردهای فرضی اعلام و به‌صورت قانونی به حساب‌های بانکی شخصی منتقل می‌شدند. به این ترتیب، جریان‌های غیرقانونی به‌طور یکپارچه با تراکنش‌های قانونی ترکیب می‌شدند. 🔹 مقیاس این رسوایی فراتر از خود صنعت قمار است. این واقعیت که مقامات دولتی در مرکز این اتهامات قرار دارند، بحث‌های سیاسی را تشدید کرده و اعتماد را بیشتر از بین برده است. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/uo24gh6 🆔 @irnfic

❇️ توقیف سه میلیون حساب بانکی برای مقابله با کلاهبرداری آنلاین در تایلند 🔹در یک اقدام گسترده برای مقابله با کلاهبرداری آنلاین، بانک‌های تایلند بیش از سه میلیون حساب بانکی را به اتهام همکاری با کلاهبرداران یا به عنوان «حساب‌های واسطه» توقیف کردند. 🔹در این عملیات، محدودیت‌های انتقال روزانه بین ۱.۳ هزار تا ۵.۵ هزار دلار را برای تمامی مشتریان بانکی اعمال شده است. 🔹تعداد زیادی از حساب‌های فروشندگان و کسب‌وکارهای آنلاین بی‌گناه نیز به اشتباه مسدود شده‌اند؛ چرا که کلاهبرداران روش‌های نوینی برای پولشویی از طریق این حساب‌ها به کار گرفته‌اند. 🔹در همین حال، بسیاری از خارجی‌های مقیم تایلند نیز از محدودیت‌ها و توقیف حساب بانکی خود بدون اطلاع‌رسانی شکایت کرده‌اند و مجبور به ثبت بیومتریک و رعایت قوانین سختگیرانه «مشتری خود را بشناس» برای تراکنش‌های بزرگ‌تر شده‌اند. 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/ta25ko6 🆔 @irnfic

❇️ دلار رهبری پولشویی را همچنان بر عهده دارد 🔹 اگر قرار باشد اعداد و ارقام را باور کنیم، شاید بهتر باشد کمی ورق را به عقب برگردانیم؛ زیرا درحالی‌که دنیای ارزهای دیجیتال قربانی می‌شود، بازیگر دیگری که به این نوع شیطنت‌ها عادت دارد، همچنان می‌درخشد: سیستم بانکی سنتی. 🔹 تخمین زده می‌شود که بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴، بانک‌های آمریکایی به تنهایی بیش از ۳۱۲ میلیارد دلار پولشویی کرده‌اند. این چیزی است که ما آن را عملکرد می‌نامیم. 🔹 بانک‌های آمریکایی علی‌رغم ادامه بدنام کردن ارزهای دیجیتال توسط نهادهای نظارتی، نقش عمده‌ای در پولشویی با همکاری شبکه‌های جنایی بین‌المللی ایفا کرده‌اند. 🔹واقعیتی که ۱۸۹ میلیارد دلار مربوط به ارزهای دیجیتال در ۵ سال گذشته را در چشم‌انداز قرار می‌دهد. 🔹 بانک‌های سنتی همچنان در پولشویی پیشرو هستند. با این حال، قانون‌گذاران همچنان ارزهای دیجیتال را به‌عنوان یک مشکل می‌بینند./ ژورنال دوکوین 🖇کامل: https://fiu.gov.ir/do25ra6 🆔 @irnfic