◀️ پولشويي چيست؟ 🏷 #اختصاصی_جنبش 📸 http://b2n.ir/74679 💢 با توجه به تعاریف مندرج در منابع حقوقی واقتصادی، باید گفت که پولشویی فرایندی است که در طی آن درآمدهای غیر قانونی را قانونی جلوه می دهند. و به تعبیر دیگر بمعنای قانونی کردن درآمدهای غیرقانونی، مشروع کردن پول های نامشروع یا تطهیر پول‌های حرام و یا تبدیل پول‌های کثیف ناشی از اعمال خلاف به پول های تمیز و پاک می باشد. 💢 #پولشویی یک پدیده تاریخی است. نخستین بار فردی بنام #آلکاپون گروهی به اسم آلکاپونها تشکیل داد و این گروه در جریان روز از مردم اخاذی می‌کردند و برای پنهان کردن از شیوه عمل خود، رختشویخانه(خشکشویی) تاسیس وبه این طریق وانمود می ساختن که درآمد خویش را از این راه بدست می آورند و نه از راه نامشروع. 💢 به این ترتیب اصطلاح پولشویی شکل گرفت و ریشه درمالکیت خشکشویی‌ها توسط مافیا در ایالات متحده امریکا دارد و به دهه های 1920 و 1930 برمی‌گردد. ولی با توجه به این که کاربرد این اصطلاح در منابع مکتوب پیش از دهه 1970 مشاهده نشده، به نظر میرسد همان تشابه پولشویی با شست و شویی لباس و... که کثافات در تمام موارد غیر قابل رویت گردیده و محو می‌شود منشأ کاربرد این اصطلاح در مورد پروسه باشد که پول های آلوده را تمیز جلوه می دهد. 💢شیوه‌های پولشویی پیچیده و متنوع است. این شیوه‌ها به عواملی چون نوع خلاف انجامشده، نوع نظام اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری بستگی دارد که در آن‌جا خلاف صورت گرفته‌است و نوع مقررات کشوری که درآن جا پول تطهیر می‌شود. از معمولترین و مهم‌ترین روشهای #پولشویی این است که پولشویان اقدام به تاسیس شرکت‌های مختلف برای نقلوانتقال پولهای کثیف و همچنین اقدام به هزینه‌کردن این گونه پولها در امور اقتصادی متنوع همچون انجام کارهای عمرانی یا سرمایهگذاری در انواع مختلف بازارهای مالی (بانک، بورس، ...) و خدمات مهندسی گوناگون می‌کنند. 💢راحتترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی این است که مقادیر هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل میشود. این مبالغ یا به طور مستقیم در بانک سپردهگذاری میشود یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته، سهام، اوراق مشارکت، و غیره خریده میشود و آنها را در مکانهای دیگر سرمایه‌گذاری می‌کنند. 💢برخی از کشورها پولشویی را تحت عنوان مبهم کردن منشأ منابع مالی تعریف می‌کنند. از روش‌های مرسومی که در اروپا و آمریکا استفاده می‌شد و امروزه برای مراجع حقوقی مشخص است، تاسیس خیریه و انتقال پول‌های نامشخص در قالب انجام کارهای خیریه ای است. 💢تکنیک‌های ثابت دیگری هم وجود دارد که در اکثر فعالیت‌های پولشویی ثبت و استفاده می‌شود، که از جمله آن‌ها انجام تراکنش‌های متعدد به حساب‌های مختلف است که با خرد کردن مبلغ درشت در قالب شرکت‌های مختلف، رهگیری این پول توسط نهاد‌های مبارزه با جرائم مالی سخت می‌شود. علاوه بر این روش، روش‌های مرسوم دیگری مانند سهامبندی، قاچاق فله‌ای ارز خارج از سیستم بانکی، معاملات متمرکز، تبدیل به کالا و تهاتر چند لایه و.... نیز وجود دارد. 💢اگر مبلغ پولی که در پولشویی استفاده می‌شود بیش از گردش مالی یک بازار و یا نزدیک به آن مبلغ باشد، می‌تواند آن بازار را تحت تاثیر قرار دهد و به نوعی نقش پول‌های داغ یا سرگردان را بازی کند. 💢متاسفانه نهاد فرماندهی واحدی برای مبارزه با جرائم مالی و #تروریسم_مالی در کشور وجود ندارد و هر نهاد جداگانه در حوزه‌های محدودی عمل می‌کند. معضل عدم فرماندهی واحد در مبارزه با جرائم مالی در کشور، شرایطی را به وجود آورده که هر از چندی که بازارهای مختلف دچار معضل می‌شوند، تصمیم گیران نمی‌توانند تشخیص دهند که جرائم مالی در کار بوده و یا ضعف اقتصادی باعث ایجاد مشکل شده است. #پول‌_سرگردان ➖➖➖➖➖➖➖➖➖ ✊️جنبش مردمی مقاومت در جنگ ارزی 📱 @currency_war

حکیمی معاونت فناوری بانک مرکزی: ممنوعیت ارزهای رمزنگار سیاست نهایی بانک مرکزی نیست و بخشنامه صادره به‌خاطر جلوگیری از اتهام #پولشویی به کشور صادر شده است. @currency_war

🔴 صحبت های بسیار مهم کریمی قدوسی: اروپایی‌ها در ازای برجام، تصویب FATF را خواسته‌اند! ❎ متاسفانه دولتمردان و برخی حامیان آنها، این شبهه را ایجاد کردند که لوایح اصلاح قانون مبارزه با #پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم با #FATF مرتبط نیست. ❗️جلسه سران سه قوه در هفته های قبل و یا جلسه غیر علنی امروز مجلس درباره برجام و لوایح FATF طراحی شده بود تا نمایندگان را متقاعد کند با عضویت ایران در FATF موافقت کنند. 💡آقای عراقچی در پایان مذاکراتی که چند روز پیش با اروپایی‌ها داشت عنوان کرد که اروپایی‌ها اقداماتی را در راستای اجرای برجام در دستور کار قرار خواهند داد و صراحتاً گفت که اروپایی‌ها به ازای ماندن در #برجام، تصویبFATF را از ایران خواسته‌اند. ⚠️ آقای لاریجانی در جلسه غیر علنی امروز گفت راه سختی را در پیش داریم و آقای عراقچی اعتراف کرد که اروپایی‌ها با ما کار نمی‌کنند و دولت‌های اروپایی تنها شرکت‌های کوچک را حمایت می‌کنند. ♨️ مسئولان دولتی که امروز در مجلس حضور داشتند، آشکارا اعتراف کردند بانک‌ها و شرکت‌های بزرگ اروپایی نه تنها در حال خروج از کشور هستند بلکه دیگر با ایران همکاری نمی‌کنند. منبع: تسنیم ➖➖➖➖➖➖➖➖➖ ✊️جنبش مردمی مقاومت در جنگ ارزی 📱 @currency_war

◀️ پولشويي چيست؟ 🏷 #اختصاصی_جنبش 📸 http://b2n.ir/74679 💢 با توجه به تعاریف مندرج در منابع حقوقی واقتصادی، باید گفت که پولشویی فرایندی است که در طی آن درآمدهای غیر قانونی را قانونی جلوه می دهند. و به تعبیر دیگر بمعنای قانونی کردن درآمدهای غیرقانونی، مشروع کردن پول های نامشروع یا تطهیر پول‌های حرام و یا تبدیل پول‌های کثیف ناشی از اعمال خلاف به پول های تمیز و پاک می باشد. 💢 #پولشویی یک پدیده تاریخی است. نخستین بار فردی بنام #آلکاپون گروهی به اسم آلکاپونها تشکیل داد و این گروه در جریان روز از مردم اخاذی می‌کردند و برای پنهان کردن از شیوه عمل خود، رختشویخانه(خشکشویی) تاسیس وبه این طریق وانمود می ساختن که درآمد خویش را از این راه بدست می آورند و نه از راه نامشروع. 💢 به این ترتیب اصطلاح پولشویی شکل گرفت و ریشه درمالکیت خشکشویی‌ها توسط مافیا در ایالات متحده امریکا دارد و به دهه های 1920 و 1930 برمی‌گردد. ولی با توجه به این که کاربرد این اصطلاح در منابع مکتوب پیش از دهه 1970 مشاهده نشده، به نظر میرسد همان تشابه پولشویی با شست و شویی لباس و... که کثافات در تمام موارد غیر قابل رویت گردیده و محو می‌شود منشأ کاربرد این اصطلاح در مورد پروسه باشد که پول های آلوده را تمیز جلوه می دهد. 💢شیوه‌های پولشویی پیچیده و متنوع است. این شیوه‌ها به عواملی چون نوع خلاف انجامشده، نوع نظام اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری بستگی دارد که در آن‌جا خلاف صورت گرفته‌است و نوع مقررات کشوری که درآن جا پول تطهیر می‌شود. از معمولترین و مهم‌ترین روشهای #پولشویی این است که پولشویان اقدام به تاسیس شرکت‌های مختلف برای نقلوانتقال پولهای کثیف و همچنین اقدام به هزینه‌کردن این گونه پولها در امور اقتصادی متنوع همچون انجام کارهای عمرانی یا سرمایهگذاری در انواع مختلف بازارهای مالی (بانک، بورس، ...) و خدمات مهندسی گوناگون می‌کنند. 💢راحتترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی این است که مقادیر هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل میشود. این مبالغ یا به طور مستقیم در بانک سپردهگذاری میشود یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته، سهام، اوراق مشارکت، و غیره خریده میشود و آنها را در مکانهای دیگر سرمایه‌گذاری می‌کنند. 💢برخی از کشورها پولشویی را تحت عنوان مبهم کردن منشأ منابع مالی تعریف می‌کنند. از روش‌های مرسومی که در اروپا و آمریکا استفاده می‌شد و امروزه برای مراجع حقوقی مشخص است، تاسیس خیریه و انتقال پول‌های نامشخص در قالب انجام کارهای خیریه ای است. 💢تکنیک‌های ثابت دیگری هم وجود دارد که در اکثر فعالیت‌های پولشویی ثبت و استفاده می‌شود، که از جمله آن‌ها انجام تراکنش‌های متعدد به حساب‌های مختلف است که با خرد کردن مبلغ درشت در قالب شرکت‌های مختلف، رهگیری این پول توسط نهاد‌های مبارزه با جرائم مالی سخت می‌شود. علاوه بر این روش، روش‌های مرسوم دیگری مانند سهامبندی، قاچاق فله‌ای ارز خارج از سیستم بانکی، معاملات متمرکز، تبدیل به کالا و تهاتر چند لایه و.... نیز وجود دارد. 💢اگر مبلغ پولی که در پولشویی استفاده می‌شود بیش از گردش مالی یک بازار و یا نزدیک به آن مبلغ باشد، می‌تواند آن بازار را تحت تاثیر قرار دهد و به نوعی نقش پول‌های داغ یا سرگردان را بازی کند. 💢متاسفانه نهاد فرماندهی واحدی برای مبارزه با جرائم مالی و #تروریسم_مالی در کشور وجود ندارد و هر نهاد جداگانه در حوزه‌های محدودی عمل می‌کند. معضل عدم فرماندهی واحد در مبارزه با جرائم مالی در کشور، شرایطی را به وجود آورده که هر از چندی که بازارهای مختلف دچار معضل می‌شوند، تصمیم گیران نمی‌توانند تشخیص دهند که جرائم مالی در کار بوده و یا ضعف اقتصادی باعث ایجاد مشکل شده است. #پول‌_سرگردان ➖➖➖➖➖➖➖➖➖ ✊️جنبش مردمی مقاومت در جنگ ارزی 📱 @currency_war

✅ سال‌روز بیانات مهم امام خامنه‌ای درمورد نقشه راه اقتصاد 🏷 #تقویم_جنبش 📸 ydac.ir/3pgv8 🔰 دوسال پیش در چنین روزی(۲۴ تیر ۹۷)، امام خامنه‌ای در نشستی که با دعوت ایشان از رئیس‌جمهور و اعضای هیئت دولت برگزار شد، نکات مهمی را در باب مدیریت کلان اقتصاد ذکر کردند و در این باره فرمودند: «شرط اصلی موفقیت در همه عرصه‌ها برخورداری از روحیه قوی، انگیزه، شجاعت و عزم راسخ است. همه مدیران دولتی باید در مقابل مشکلات با تحرک بیشتر و با احساس مسئولیت مضاعف عمل کنند.» 🔸 ایشان در ادامه افزودند: «تصویر دولت در چشم مردم باید تصویری توانا، کارآمد و تلاشگر باشد؛ زیرا نفس تلاشگری برای مردم جذاب و امیدوارکننده است. البته بیان انتقادهای منطقی اشکالی ندارد، ضمن این‌که بخش عمده‌ای از تصویرسازی درست از دولت وابسته به عملکرد مسئولان است، یعنی مسئولان باید به میان مردم، کارگران و صنایع بروند و از نزدیک با آنها ارتباط برقرار کنند.» 🔹 امام خامنه‌ای با توجه به روابط اقتصادی مربوط به خارج از مرزها اشاره کردند: «نشان دادن اقتدار در مقابل بیگانگان بویژه امریکایی‌ها امری لازم است و این کار باید به‌هنگام، صریح و قاطع انجام شود. البته طرف‌های اروپایی موظفند تضمین‌های لازم را در خصوص برجام بدهند اما نباید اقتصاد کشور به این موضوع گره زده و معطل آن شود. به‌جز موارد معدودی همچون امریکا، روابط کشور با شرق و غرب باید هرچه بیشتر تقویت شود و تحرک عملیاتی و هدفمند دیپلماسی افزایش یابد.» 🔻 همچنین رهبر انقلاب در فراز مهمی از این صحبت‌ها بر لزوم تهیه «نقشه راه اقتصاد»، این‌چنین تاکید کردند: «اگر نقشه راه اقتصاد تهیه شود، مردم و فعالان اقتصادی تکلیف خود را خواهند دانست و با احساس ثبات و آرامش به کمک دولت خواهند شتافت. تقویت بخش خصوصی، ضرورت برخورد قاطع با متخلفان، اِشراف و اعمال قدرت دولت بر مبادلات مالی برای جلوگیری از عملیات مخرب نظیر قاچاق و #پولشویی ضروری است.» 🔻 از نکات بعدی امام خامنه‌ای در این نشست، بعد از ذکر مسائلی مثل جدی گرفتن سیاستهای #اقتصاد_مقاومتی، اقدام به‌هنگام و علاج واقعه قبل از وقوع و مبارزه واقعی با فساد، ارتباط درست با مردم بود که دراین مورد اشاره کردند: «حرف زدن رودرروی مسئولان با مردم و بیان شرایط لازم است. مشکلات را با مردم در میان بگذارید و ضمن ارائه اقدامات خود، نقشه دشمن را برای آنها تبیین کنید. جداً معتقدم دولت به شرط انجام اقداماتِ لازم، خواهد توانست بر مشکلات فائق آید و توطئه‌های امریکا را ناکام بگذارد.» ➖➖➖➖➖➖➖➖➖ ✊️جنبش مقاومت در جنگ ارزی 📱 @currency_war

🔍 ره‌گیری رمز ارز «مونور» توسط سرویس اطلاعاتی هاملند آمریکا 📸 b2n.ir/822463 ⭕️ «مونرو»، نام رمز ارزی است که گفته می‌شود مثل بیت‌کوین گریز پذیر و غیر قابل رهگیری است. شرکت سایفرتریس (CipherTrace) شرکت خصولتی فعال در حوزه رمزارزهاست. این شرکت به ‌سفارش وزارت هاملند سکیوریتی ایالات متحده آمریکا (homeland security) سامانه‌هایی جهت رهگیری تراکنش‌های مونرو (XMR) ایجاد کرده است. 🔳 مونرو به‌دلیل طراحی مبتنی بر غیر قابل شناسایی بودن، برخی نظرها را به خود جلب کرده است. گفتنی است این کوین پس از بیت کوین، پر استفاده‌ترین رمز ارز برای انجام تراکنش‌های دارک وب، معاملات غیر قانونی و #پولشویی است. با این حال، سایفرتریس مدعی است که ابزارهایش امکان جست‌وجو، کاوش و مصورسازی تراکنش‌های مونرو را در اختیار بازرسان قرار می‌دهد. 🔘 آن‌طور که سایفرتریس می‌گوید، این شرکت مطابق با قرارداد منعقدشده خود با بخش R&D هاملند، یک سال را صرف توسعه مجموعه ابزار یادشده کرده است. بنابر آنچه در وب‌سایت گاوترایب (GovTribe) آمده، تاکنون تقریباً ۲.۴ میلیون دلار به سایبرتریس پرداخت شده است. 🔻 هرچند این ابزار با هدف اولیه ردیابی وجوه مسروقه برای وزارت امنیت میهن ایالات متحده توسعه داده شده، اما سایفرتریس مدعی است که دیگر نهادها از جمله صرافی‌های ارزهای دیجیتال، میزهای معاملاتی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز می‌توانند با استفاده از این ابزار، مانع از پذیرش پول‌های آلوده شوند و با چارچوب‌های نظارتی هماهنگ بمانند. 🔺 علاوه بر این، سایفرتریس درصدد است تا قابلیت‌های بیشتری را به نسخه کنونی این مجموعه ابزار اضافه کند که از جمله آن‌ها می‌توان به خوشه‌بندی تراکنش‌ها، شناسایی کیف پول و انتساب صرافی اشاره کرد. 📎 ترجمه خبر از ارز دیجیتال #رمزارز ➖➖➖➖➖➖➖➖➖ ✊️جنبش مقاومت در جنگ ارزی 📱 @currency_war

♨️چرا ظریف نمی‌خواهد همکاری استراتژیک با چین عملیاتی شود؟ ⭕️ظریف در مصاحبه‌ای مدعی شده است عدم پیوستن به کنوانسیون‌های دیکته شده از سوی FATF# و عدم تکمیل ۴۱ اقدام اکشن پلن، مانع همکاری راهبردی با چین خواهد بود. 💢در حالیکه همه می‌دانند همکاری راهبردی با چین در مقابل #تحریم‌های آمریکاست... و اگر بخواهد این همکاری عملیاتی شود، نیاز به مخفی ماندن جزییات از چشم رصدگرهای وابسته به #وزارت_خزانه‌داری آمریکا از جمله گروه اگمونت است. 📛همانطور هم که خود ظریف چندبار اذعان کرده، مسایل #پولشویی و تامین مالی تروریسم بهانه‌های آمریکا برای امنیتی کردن فضای اقتصاد جهانی است... ⛔️پس پذیرش این بازی توسط ایران که تحت شدیدترین تحریم‌های ثانویه بانکی و غیربانکی آمریکا است، یعنی پذیرش خودتحریمی، و عملا مسیر همکاری راهبردی ایران و چین مسدود می‌شود. 🔺مضافاً همه متخصصین می‌دانند نگاه واقعی دولت روحانی و ظریف ‌به چین چیست و نگاه چینی‌ها به دولت روحانی و ظریف چیست. ⁉️در نتیجه این حرف ظریف در واقعیت ایجاد مانع برای همکاری راهبردی با چین است. انگیزه این مانع‌تراشی چیست؟ آیا اینکه گزینه مذاکره و توافق با آمریکا تنها راه حل انتخابات ۱۴۰۰ باشد، پاسخ این سوال است؟ ✍️مسعود براتی ➖➖➖➖➖➖➖➖➖ ✊جنبش مقاومت در جنگ ارزی 📱 @currency_war