◀️ پولشويي چيست؟
🏷 #اختصاصی_جنبش
📸 http://b2n.ir/74679
💢 با توجه به تعاریف مندرج در منابع حقوقی واقتصادی، باید گفت که پولشویی فرایندی است که در طی آن درآمدهای غیر قانونی را قانونی جلوه می دهند. و به تعبیر دیگر بمعنای قانونی کردن درآمدهای غیرقانونی، مشروع کردن پول های نامشروع یا تطهیر پولهای حرام و یا تبدیل پولهای کثیف ناشی از اعمال خلاف به پول های تمیز و پاک می باشد.
💢 #پولشویی یک پدیده تاریخی است. نخستین بار فردی بنام #آلکاپون گروهی به اسم آلکاپونها تشکیل داد و این گروه در جریان روز از مردم اخاذی می‌کردند و برای پنهان کردن از شیوه عمل خود، رختشویخانه(خشکشویی) تاسیس وبه این طریق وانمود می ساختن که درآمد خویش را از این راه بدست می آورند و نه از راه نامشروع.
💢 به این ترتیب اصطلاح پولشویی شکل گرفت و ریشه درمالکیت خشکشویی‌ها توسط مافیا در ایالات متحده امریکا دارد و به دهه های 1920 و 1930 برمی‌گردد. ولی با توجه به این که کاربرد این اصطلاح در منابع مکتوب پیش از دهه 1970 مشاهده نشده، به نظر میرسد همان تشابه پولشویی با شست و شویی لباس و... که کثافات در تمام موارد غیر قابل رویت گردیده و محو میشود منشأ کاربرد این اصطلاح در مورد پروسه باشد که پول های آلوده را تمیز جلوه می دهد.
💢شیوه‌های پولشویی پیچیده و متنوع است. این شیوه‌ها به عواملی چون نوع خلاف انجامشده، نوع نظام اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری بستگی دارد که در آن‌جا خلاف صورت گرفته‌است و نوع مقررات کشوری که درآن جا پول تطهیر میشود. از معمولترین و مهم‌ترین روشهای #پولشویی این است که پولشویان اقدام به تاسیس شرکت‌های مختلف برای نقلوانتقال پولهای کثیف و همچنین اقدام به هزینه‌کردن این گونه پولها در امور اقتصادی متنوع همچون انجام کارهای عمرانی یا سرمایهگذاری در انواع مختلف بازارهای مالی (بانک، بورس، ...) و خدمات مهندسی گوناگون می‌کنند.
💢راحتترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی این است که مقادیر هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل میشود. این مبالغ یا به طور مستقیم در بانک سپردهگذاری میشود یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته، سهام، اوراق مشارکت، و غیره خریده میشود و آنها را در مکانهای دیگر سرمایهگذاری می‌کنند.
💢برخی از کشورها پولشویی را تحت عنوان مبهم کردن منشأ منابع مالی تعریف می‌کنند. از روشهای مرسومی که در اروپا و آمریکا استفاده می‌شد و امروزه برای مراجع حقوقی مشخص است، تاسیس خیریه و انتقال پولهای نامشخص در قالب انجام کارهای خیریه ای است.
💢تکنیک‌های ثابت دیگری هم وجود دارد که در اکثر فعالیت‌های پولشویی ثبت و استفاده میشود، که از جمله آنها انجام تراکنش‌های متعدد به حساب‌های مختلف است که با خرد کردن مبلغ درشت در قالب شرکت‌های مختلف، رهگیری این پول توسط نهاد‌های مبارزه با جرائم مالی سخت میشود.
علاوه بر این روش، روشهای مرسوم دیگری مانند سهامبندی، قاچاق فله‌ای ارز خارج از سیستم بانکی، معاملات متمرکز، تبدیل به کالا و تهاتر چند لایه و.... نیز وجود دارد.
💢اگر مبلغ پولی که در پولشویی استفاده میشود بیش از گردش مالی یک بازار و یا نزدیک به آن مبلغ باشد، می‌تواند آن بازار را تحت تاثیر قرار دهد و به نوعی نقش پولهای داغ یا سرگردان را بازی کند.
💢متاسفانه نهاد فرماندهی واحدی برای مبارزه با جرائم مالی و #تروریسم_مالی در کشور وجود ندارد و هر نهاد جداگانه در حوزه‌های محدودی عمل می‌کند.
معضل عدم فرماندهی واحد در مبارزه با جرائم مالی در کشور، شرایطی را به وجود آورده که هر از چندی که بازارهای مختلف دچار معضل می‌شوند، تصمیم گیران نمی‌توانند تشخیص دهند که جرائم مالی در کار بوده و یا ضعف اقتصادی باعث ایجاد مشکل شده است.
#پول_سرگردان
➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✊️جنبش مردمی مقاومت در جنگ ارزی
📱 @currency_war
◀️ پولشويي چيست؟
🏷 #اختصاصی_جنبش
📸 http://b2n.ir/74679
💢 با توجه به تعاریف مندرج در منابع حقوقی واقتصادی، باید گفت که پولشویی فرایندی است که در طی آن درآمدهای غیر قانونی را قانونی جلوه می دهند. و به تعبیر دیگر بمعنای قانونی کردن درآمدهای غیرقانونی، مشروع کردن پول های نامشروع یا تطهیر پولهای حرام و یا تبدیل پولهای کثیف ناشی از اعمال خلاف به پول های تمیز و پاک می باشد.
💢 #پولشویی یک پدیده تاریخی است. نخستین بار فردی بنام #آلکاپون گروهی به اسم آلکاپونها تشکیل داد و این گروه در جریان روز از مردم اخاذی می‌کردند و برای پنهان کردن از شیوه عمل خود، رختشویخانه(خشکشویی) تاسیس وبه این طریق وانمود می ساختن که درآمد خویش را از این راه بدست می آورند و نه از راه نامشروع.
💢 به این ترتیب اصطلاح پولشویی شکل گرفت و ریشه درمالکیت خشکشویی‌ها توسط مافیا در ایالات متحده امریکا دارد و به دهه های 1920 و 1930 برمی‌گردد. ولی با توجه به این که کاربرد این اصطلاح در منابع مکتوب پیش از دهه 1970 مشاهده نشده، به نظر میرسد همان تشابه پولشویی با شست و شویی لباس و... که کثافات در تمام موارد غیر قابل رویت گردیده و محو میشود منشأ کاربرد این اصطلاح در مورد پروسه باشد که پول های آلوده را تمیز جلوه می دهد.
💢شیوه‌های پولشویی پیچیده و متنوع است. این شیوه‌ها به عواملی چون نوع خلاف انجامشده، نوع نظام اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری بستگی دارد که در آن‌جا خلاف صورت گرفته‌است و نوع مقررات کشوری که درآن جا پول تطهیر میشود. از معمولترین و مهم‌ترین روشهای #پولشویی این است که پولشویان اقدام به تاسیس شرکت‌های مختلف برای نقلوانتقال پولهای کثیف و همچنین اقدام به هزینه‌کردن این گونه پولها در امور اقتصادی متنوع همچون انجام کارهای عمرانی یا سرمایهگذاری در انواع مختلف بازارهای مالی (بانک، بورس، ...) و خدمات مهندسی گوناگون می‌کنند.
💢راحتترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی این است که مقادیر هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل میشود. این مبالغ یا به طور مستقیم در بانک سپردهگذاری میشود یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته، سهام، اوراق مشارکت، و غیره خریده میشود و آنها را در مکانهای دیگر سرمایهگذاری می‌کنند.
💢برخی از کشورها پولشویی را تحت عنوان مبهم کردن منشأ منابع مالی تعریف می‌کنند. از روشهای مرسومی که در اروپا و آمریکا استفاده می‌شد و امروزه برای مراجع حقوقی مشخص است، تاسیس خیریه و انتقال پولهای نامشخص در قالب انجام کارهای خیریه ای است.
💢تکنیک‌های ثابت دیگری هم وجود دارد که در اکثر فعالیت‌های پولشویی ثبت و استفاده میشود، که از جمله آنها انجام تراکنش‌های متعدد به حساب‌های مختلف است که با خرد کردن مبلغ درشت در قالب شرکت‌های مختلف، رهگیری این پول توسط نهاد‌های مبارزه با جرائم مالی سخت میشود.
علاوه بر این روش، روشهای مرسوم دیگری مانند سهامبندی، قاچاق فله‌ای ارز خارج از سیستم بانکی، معاملات متمرکز، تبدیل به کالا و تهاتر چند لایه و.... نیز وجود دارد.
💢اگر مبلغ پولی که در پولشویی استفاده میشود بیش از گردش مالی یک بازار و یا نزدیک به آن مبلغ باشد، می‌تواند آن بازار را تحت تاثیر قرار دهد و به نوعی نقش پولهای داغ یا سرگردان را بازی کند.
💢متاسفانه نهاد فرماندهی واحدی برای مبارزه با جرائم مالی و #تروریسم_مالی در کشور وجود ندارد و هر نهاد جداگانه در حوزه‌های محدودی عمل می‌کند.
معضل عدم فرماندهی واحد در مبارزه با جرائم مالی در کشور، شرایطی را به وجود آورده که هر از چندی که بازارهای مختلف دچار معضل می‌شوند، تصمیم گیران نمی‌توانند تشخیص دهند که جرائم مالی در کار بوده و یا ضعف اقتصادی باعث ایجاد مشکل شده است.
#پول_سرگردان
➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✊️جنبش مردمی مقاومت در جنگ ارزی
📱 @currency_war